DeFi, IEO и ICO На чем больше всего заработали люди из сферы криптовалют :: РБК.Крипто

С ограниченным ico это капиталом, которого хватает лишь на несколько проектов, лучше отказаться от инвестиций в токены. Понимаю, что у многих на слуху истории людей, которые вложились в какой-то неизвестный токен, а потом он взлетел в цене в тысячу раз и сделал владельцев миллионерами, но шанс, что вам повезет так же, крайне мал. С настороженностью относитесь к рекламе криптостартапов у блогеров.

Сооснователь Ethereum: «ICO — это бомба замедленного действия»

К тому же централизация биржи означает, что все токены клиентов хранятся на ее счетах — и если хакеры их взломают, то получат доступ к деньгам. Или биржа может сама провернуть что-то незаконное, обанкротиться и потерять средства клиентов. ICO — первичное предложение определённого количества новой криптовалюты ради привлечения инвестиций.

Как принять участие в ICO и инвестировать в проект

ICO – это попытка применить биржевые правила IPO в более демократической среде криптовалютного рынка. Если на классической бирже есть строгое различие между акциями и валютами для их покупки, то на крипторынке это различие размывается. Во время ICO компания размещает не акции, а так называемые токены, которые в дальнейшем обращаются так же, как криптовалюты.

Как провести ICO для своего проекта

В 2014 году компания выпустила токены для всех желающих, а через некоторое время эти токены радикально подорожали. При ICO было собрано $18 миллионов, сейчас же капитализация валюты дошла до $4.6 миллиардов. Интересно, что на Википедии процедура сбора средств на Эфир по-старинке называется «краудфандингом», а не ICO. Всего за 2014 год на разные проекты был собран $31 миллион, рекордным же был 2016 год с $210 миллионами.

• Обычно пресейлы и вайтлисты устраивают либо чтобы протестировать какую-то технологию в узком кругу энтузиастов, либо для создания ажиотажа вокруг проекта.
• Данные мы берем напрямую из реестра юридических лиц, актуальные непосредственно к моменту поиска.
• Компания-стартап публикует так называемый white paper, в котором дает информацию обо всех аспектах проекта, надеясь привлечь деньги.
• Второй ключ генерируется на стороне клиента в браузере в момент создания кошелька.
• В 2013 году он предложил универсальную децентрализованную блокчейн-платформу, в которой любой желающий может в виде математического кода реализовать разные системы хранения и обработки информации.
• Банки и другие финансовые институты большинства стран выполняют требования SEC, даже если их страны не имеют формальных договоров с США в этой области.

Криптоинвесторы используют схожий сленг, но помимо биржевых фразочек у них есть и свои, чисто криптовалютные. В этой статье я расскажу об общих принципах работы криптоинвестиций, разберу основные термины, чтобы было проще погрузиться в тему, и дам советы, которые помогут защитить деньги от мошенников и проходимцев. А вот конкретных токенов и инструкций, как увеличить капитал в тысячу раз, тут не будет. Немало проектов, впрочем, постигла неудача — как это часто бывает, уже после ICO. Dogecoin не может восстановить репутацию и вернуться к прежним высотам с тех пор, как основатель обменной платформы Moolah Алекс Грин украл деньги клиентов платформы и испарился.

Риски меньше, потому что каждый проект, который предлагает свои токены, проходит отбор, а листинг его токенов гарантирован. «Полибиус» предлагал купить токены с помощью банковской карты. У меня были свободные средства в евро и долларах, которые я хотел не переводить в рубли, но куда-нибудь инвестировать. В последнее время широкое распространение получили разного рода способы привлечения первичного капитала с использованием криптовалюты.

Один из них увеличил вложения в 17 раз — но это скорее исключение, чем закономерность. Половина проектов практически полностью сожгли деньги инвесторов. В ходе ICO криптовалютного проекта Ethereum в 2014 году была выпущена в обращение одна из самых известных криптовалют на сегодняшний день — Ethers (ETH, эфиры). Во время IСO эфиры продавались по цене $0,3–$0,4 за единицу, к июлю 2015 цена на них достигла $20, а сегодня обменный курс эфира превышает $200 за единицу валюты, а по общей капитализации они уступают только биткоинам. Инвестировать в любой проект можно прямо на его сайте, однако для этого нужно иметь кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также уметь осуществлять транзакции. Завести кошелёк можно, например, здесь — дальше всё работает примерно как с любой системой переводов или интернет-банком.

Анализ блокчейн-проектов показал, что в среднем в промышленных банковских проектах в смарт-контрактах обнаруживается больше уязвимостей, чем при ICO. В начале 2019 года сфера первичных биржевых предложений (IEO) обрела популярность. Можно однозначно сказать, что IEO появились вследствие ICO, став их более прозрачным и менее рискованным способом заработка.

Компании имели продукт, который находится на самой ранней стадии развития, а вкладывали средства в него в основном непрофессиональные инвесторы, которые не разбирались в теме. Также многие проекты привлекали финансирование, не имея минимально жизнеспособного продукта. Они зачислились на мой криптовалютный счет в личном кабинете проекта, а вывести их на личный криптовалютный кошелек можно было только после окончания сборов. Конечно, средства регуляции ICO пока делают лишь первые шаги и имеют свои минусы. Например, Multisig кошелек явно усложняет и бюрократизирует процесс, ограничивая творческую свободу стартапера даже при его полной добросовестности.

Цифровой токен продается инвестору за фиатные денежные средства, либо за другие криптовалюты. Ситуацию на рынке криптовалют действительно сложно назвать стабильной. В августе многие аналитики ожидают раскола биткойна на две криптовалюты, при этом курсы биткойна и эфира постоянно скачут. Недавно во время ICO израильского блокчейн-стартапа CoinDash неизвестные хакеры подменили адрес кошелька для сбора инвестиций на сайте компании и получили $7,5 млн, поэтому считать систему защищенной тоже пока нельзя.

В большинстве стран криптовалюты и ICO не урегулированы, однако некоторые государства, например, Сингапур и Швейцария создают выгодные условия для экспериментальных финансовых практик. Россия пока отстает, но власти уже обсуждают возможность легализации ICO. Подобный взгляд разделяет и Брэд Гарлингхауз — глава компании Ripple, которая создала технологию перевода денег через блокчейн. Он также полагает, что регулятор в США рано или поздно признает криптовалюты ценными бумагами. «ICO в плане финансов живут по правилам Дикого Запада, и эта система неустойчива», — заметил Гарлингхауз.

Как и в случае с краудфандингом, существует минимальная сумма для запуска проекта и желаемая, покрывающая все издержки компании. 1) Выкупа части проданных токенов по фиксированной, заведомо большей цене, чем была в день проведения ICO. 3) Другой вид бонусов, который может быть выгоден инвесторам. При выходе на ICO компании не уделяют внимания правилам и нормам, как в случае с ценными бумагами. Стартапы не проверяют, имеют ли они дело с аккредитованными инвесторами и не проясняют источник денежных средств.

Можно сказать, что ICO не сильно отличается от краудфандинга на Kickstarter. Инвесторы могут приобрести долю в проекте или будущие доходы от него. Токены можно рассматривать как неголосующие акции, которые, в лучшем случае, представляют собой неотъемлемую часть экономики блокчейн-проекта, а в худшем случае — бесполезный мусор, которому никто не нужен. В России пока нет четкого регулирования криптовалюты и токенов. В СМИ время от времени появляются новости, что одно ведомство хочет все легализовать, а другое — все запретить. Раз в пару месяцев я встречаю новости, что очередную централизованную криптобиржу взломали и обокрали.

Бонусные токены сразу зачислялись на криптовалютный счет в личном кабинете проекта и ничем не отличались от обычных токенов. Я рассчитывал, что смогу продать бонусные токены после появления их на криптовалютных биржах. Несмотря на то, что первый краудсейл состоялся в 2013 году, до сих пор многие не знают, что такое ICO. Простыми словами, ICO – это продажа инвесторам цифровых токенов за криптовалюту (например, биткойны) или фиатные деньги (например, доллары). Купленные токены впоследствии можно использовать на оплату услуг выпустившей их компании. ICO, или Initial Coin Offering (первичное размещение токенов) — это выпуск каким-либо проектом купонов, или токенов, предназначенных для оплаты услуг площадки в будущем — в виде криптовалюты.

Еще хуже — его основатели окажутся мошенниками или поменяют свои обязательства по дивидендам после проведения ICO на невыгодные для вас условия. Помните, чем больше информации о проекте доступно, чем активней его обсуждает экспертное сообщество, тем лучше. Подобные процедуры подготовки к ICO съедают львиную долю времени. Поэтому существуют авторитетные компании, способные помочь в завоевании доверия, привлечения внимания к проекту и подготовке всех необходимых документов. Порой помощь подобных компаний составляет около 10% от суммы сбора, которую рассчитывают привлечь, проводя ICO.